Capital One, una de las principales entidades bancarias de Estados Unidos, ha confirmado el cierre de más de 300 cuentas asociadas al expresidente Donald Trump en el año 2021. La decisión, según el banco, se basó en la detección de actividades financieras con indicios de posible lavado de dinero, negando cualquier motivación política detrás de esta acción.
El banco presentó esta revelación en un escrito judicial relacionado con una demanda que una de las sociedades holding financieras de Trump interpuso poco después de que este juramentara su segundo mandato. La demanda de Trump acusa a Capital One de cerrar ilegalmente sus cuentas por razones políticas, particularmente tras los disturbios del 6 de enero en el Capitolio.
Sin embargo, Capital One defiende que el cierre fue el resultado de un exhaustivo análisis y una revisión cuidadosa por parte de su equipo de Antilavado de Dinero (AML). Esta revisión se llevó a cabo en estricto cumplimiento de las políticas internas del banco y las directrices regulatorias, descartando así cualquier injerencia política.
La situación de Trump con Capital One no es un caso aislado. El expresidente también ha demandado a JPMorgan Chase por supuestamente negarle acceso a servicios bancarios después de dejar el cargo en 2021, buscando una indemnización de 5 mil millones de dólares. JPMorgan ha afirmado que no cierra cuentas por motivos políticos, pero sí aquellas que implican “riesgo legal o regulatorio”.
El concepto de ‘debanking’ ocurre cuando las instituciones financieras cierran cuentas de clientes que consideran que representan riesgos significativos, ya sean financieros, legales o de reputación. Esta práctica ha generado controversia, especialmente entre figuras conservadoras que alegan ser blanco de cierres de cuentas por motivos políticos.
En respuesta a estas acusaciones, el equipo legal de Trump ha reafirmado que Capital One y otros bancos importantes le negaron servicios bancarios a él, a su familia y a sus empresas por “razones descaradamente políticas”. El equipo legal del expresidente ha prometido llevar el asunto hasta una “conclusión justa y adecuada”.
La administración Trump, en 2025, ya había tomado medidas firmes al firmar una orden ejecutiva titulada ‘Garantizar una banca justa para todos los estadounidenses’, que instruye a los reguladores federales a poner fin a las inspecciones bancarias sobre con quién hacen negocios. Esto demuestra una preocupación previa por el presunto ‘debanking’ de aliados políticos.
Antes del cierre, Donald Trump mantenía más de 300 cuentas bancarias en Capital One, operando con la entidad por más de una década. Estas cuentas estaban asociadas a una variedad de sus negocios, desde campos de golf hasta bodegas, lo que subraya la magnitud de la relación bancaria terminada.
